Рамиль насыров биография. Санация "татфондбанка" была возможна - рамиль насыров

Первый зампред ТФБ, председатель совета директоров «Татагропромбанка» и экс-аудитор «Ак Барс» Банка стал подозреваемым в хищении 3 млрд рублей

Фото: на фото - Рамиль Насыров

Новыми фигурантами уголовного дела о хищении трехмиллиардного кредита Центробанка стал 34-летний Рамиль Насыров, первый зампред Татфондбанка, и экс-гендиректор ООО «Новая нефтехимия» 52-летний Рамиль Сафин. Оба, как и Елена Леушина из «Роял Тайм Групп», проходят по делу о трех миллиардах, однако Следком роль каждого не раскрывает. Если Насырова нередко называли правой рукой Мусина, то Сафин - личность малоизвестная, а пост гендиректора основной мусинской компании занимал менее года.

Три новых фигуранта

Новыми фигурантами уголовного дела Татфондбанка стали первый зампред Татфондбанка 34-летний Рамиль Насыров и экс-гендиректор ООО «Новая нефтехимия» 52-летний Рамиль Сафин. Как сообщают источники «Реального времени», накануне они были вызваны в Следком по РТ, допрошены в качестве подозреваемых и задержаны. Как и гендиректор «Роял Тайм Групп» , про задержание которой «Реальное время» подробно писало ранее.

В Следкоме по РТ информацию о задержании трех подозреваемых сегодня подтвердили. Напомнив, что, по предварительной версии следствия, в августе 2016 года сотрудники ПАО «Татфондбанк» с целью получения кредита и последующего хищения денежных средств предоставили в Центральный Банк России фиктивные сведения о наличии высоколиквидного актива, обеспеченного кредитными договорами с другими акционерными обществами.

Позже полученные кредитные денежные средства в размере более 3 млрд рублей были переведены на расчетные счета аффилированных организаций ПАО «Татфондбанк», - полагают в Следкоме.

В Следкоме по РТ информацию о задержании трех подозреваемых сегодня подтвердили. Фото Ирины Плотниковой

Один в СИЗО, другой - на курорт?

Буквально накануне, 15 марта, Верховный суд РТ признал законным арест главы Татфондбанка Роберта Мусина. Под стражу он был заключен еще 3 марта, однако из-за праздников передача материалов дела с апелляционной жалобой в суд затянулась. При избрании меры пресечения Мусину суд поверил следствию, что причастность его к преступлению подтверждается рядом документов и показаниями свидетелей. В суде упоминался протокол допроса первого зампреда ТФБ Насырова, который заявлял следователям: о переуступке банком прав требований по кредитам и уплате процентов сторонним организациям «ранее не знал», поскольку «данные соглашения должны были рассматриваться на кредитном комитете».

Ходит слух, будто бы после ареста Мусина свидетель Рамиль Насыров улетел отдыхать на заграничный курорт, но не пробыл там и двух дней - получил привет из Следственного комитета о вызове на новый допрос. И вот сегодня, 16 марта, стало известно, что следствие не вполне поверило в версию о неосведомленности Насырова по сделке с кредитом Банка России.

Накануне Верховный суд РТ признал законным арест Роберта Мусина

Не классический финансист

В 2004 году Рамиль Насыров получил диплом юриста КНИТУ-КАИ, в 2008-м защитил кандидатскую степень в области технических наук, а в 2013-м завершил обучение по специальности «финансы и кредит» в КФУ. Куда большую зависть у белых воротничков вызывает дополнительное образование этого банкира. Насыров является знатоком международных стандартов финотчетности и дипломированным внутренним аудитором, он обучался по западным программам ACCA DipIFR (rus), The Association of Chartered Certified Accountants, CIA (Certified internal auditor), The International institute of internal auditors (IIA), Project management professional, International project management institute (PMI).

В официальной биографии первые пять лет после вуза не упоминаются. Первой значится менеджерская должность в ОАО «Ак Барс» Банке - начальник отдела методологии внутреннего контроля управления внутреннего и комплексного контроля в 2009-2014 годах. Далее Насырова повысили до уровня руководителя службы внутреннего контроля «Ак Барс» Банка, но в апреле 2015-го он покинул этот банк и ушел в «ТФБ Холдинг» директором по внутреннему аудиту. С декабря того же года стал первым зампредом правления ПАО «Татфондбанк».

На сайте ТФБ можно найти информацию, что акционером банка он не был, однако участвовал и участвует в управлении еще трех(!) банков группы ТФБ - как член совета ОАО НКБ «Радиотехбанк» (с мая 2015-го), член совета директоров ПАО «Тимер Банк» (с июня 2015-го) и председатель совета директоров ООО «Татагропромбанк» (с апреля 2016-го).

Акционером банка Насыров не был, однако участвовал и участвует в управлении еще трех (!) банков группы ТФБ. Фото finparty.ru

21 ноября 2016 года первый зампред ТФБ давал эксклюзивное интервью «Интерфаксу». С целью вселить уверенность во вкладчиков он говорил о доверии инвесторов, о трех дополнительных выпусках облигаций в объеме 7 млрд рублей и о задаче увеличить чистую прибыль банка по итогам 2018 года до 2,5 млрд рублей, и о сотрудничестве. 28 ноября в Казани Насыров встречался с делегацией Исламского банка развития. Позже на публичных мероприятиях замечен не был.

Экс-директор «Новой нефтехимии», сдавший бразды правления руководителю «Сувар Эстейт»

Что касается еще одного фигуранта дела - Рамиля Сафина, то о нем известно немного. Он ровесник Роберта Мусина (52 года). По делу он проходит как генеральный директор ООО «Новая нефтехимия». Однако в настоящее время он эту должность уже не занимает.

По данным портала Банки.ру , «Новая нефтехимия» сейчас находится под контролем Рамиля Сафина. Однако «Реальное время» не нашло подтверждения этой информации. Согласно данным базы «СПАРК-Интерфакс», Сафин занял этот пост лишь в мае 2016 года. Ни в каких других проектах Сафин замечен не был.

Уже 9 февраля 2017 года его сменил Айрат Фаридович Тумакаев - еще один выходец из холдинга «Сувар-Казань» (и «Ак Барс» Банка), как и Рашид Таймасов. Тумакаев параллельно занимает посты генерального директора АО «Сувар Эстейт», ООО УК «Сувар Эстейт» и руководителя ЗАО «Плаза-партнерз» (торгово-офисный центр «Suvar Plaza»). Он также является совладельцем ООО «Автопаркинг» и ООО УК «Авто-паркинг». Более того, Тумакаев до 2015 года возглавлял ООО «Роял Тайм», принадлежащее ООО «Роял Тайм Групп», и примерно до того же времени - ООО «Роял Тайм Менеджмент», где его сменил Рашид Таймасов.

Сама «Новая нефтехимия» зарегистрирована в Казани, на улице Баумана, 9а. В учредителях компании, согласно данным базы «СПАРК-Интерфакс», - кипрская «Панмир Сервисез Лимитед» (доля - 72,07%), казанское ООО «Траверз компани» (17,93%; владелец - Вадим Соловьев, бывший директор ООО «Новая Электроника»), ООО «Газовик» (9,9%; стопроцентная «дочка» Татфондбанка), ООО «АИДА-Р» (0,1%; полностью принадлежит Роберту Мусину). По данным ЦБ РФ, «Панмир Сервисез Лимитед» полностью контролируется мусинской «АИДА-Р».

Айрат Тумакаев до 2015 года возглавлял ООО «Роял Тайм»

В ожидании новых посадок?

В банковских кругах после ареста Мусина пошли разговоры о том, что следом «железно задержат» еще двоих. Первым называли Насырова, а вот вторым - Марата Загидуллина, председателя совета директоров банка «Советский», неудачно санированного Татфондбанком, и предправления ПАО «Татфондбанк» (с декабря 2015-го по 24 апреля 2016 года). В среде банкиров не исключают, что история санации «Советского» потянет на отдельный эпизод уголовного дела. Но решать это, разумеется, следствию.

В числе других возможных кандидатов в подозреваемые в банковской среде называют еще пятерых человек, в том числе 56-летнего экс-депутата Госсовета РТ, члена совета директоров Татфондбанка, в прошлом предправления, президента и председателя совета директоров ОАО «АИКБ «Татфондбанк» Ильдуса Мингазетдинова. Но, по слухам, недавно он переехал в Объединенные Арабские Эмираты, что может создать определенные трудности для следствия. Но опять же это лишь слухи.

Ирина Плотникова, Дмитрий Семягин

Справка

Дело Татфондбанка

По информации следственных органов, Татфондбанк заключил с Центральным банком договор о предоставлении кредита на 3,1 млрд рублей. При этом в Банк России были представлены заведомо ложные сведения о наличии высоколиквидного актива - кредитов промышленным предприятиям. Однако в тот же день были заключены договоры о переуступке прав требований по этим кредитам и уплате процентов с ООО «Новая нефтехимия» (акционер Татфондбанка) на 1,8 млрд рублей и ООО «Сувар Девелопмент» (акционер «ИнтехБанка») на 2,2 мрлд рублей.

В результате действий Роберта Мусина и «неустановленных лиц», по информации следствия, Татфондбанк создал условия для получения заранее невозвратного кредита на основании недостоверных сведений о залоговом имуществе, исключающие возможность обращения за обеспечением по кредиту.

О том, как привить в банке культуру IT-предпринимательства, о создании Центра партнерского банкинга и блокчейн-акселератора, о взгляде на диджитализацию и регулирование банковской сферы, в интервью «Б.О» рассказал Рамиль Насыров, первый заместитель председателя правления Татфондбанка

— Рамиль Ильгизович, среди банков топ-50 Татфондбанк до последнего времени воспринимался как довольно консервативная финансовая организация. В этом году все изменилось, и, если участие в инновационном Финополисе можно связать с региональной пропиской, то запуск блокчейн-акселератора многих удивил. Эти события являются частью новой стратегии Банка или просто так звезды встали?

— Не открою ничего нового, если скажу, что традиционный банкинг, в том проявлении, в котором он существовал в России последние 20 лет, — как большой агрегатор ресурсов, населения, предпринимателей, как сложная структура с большим объемом проверок, тестов, документооборота, — наверное, постепенно уходит в прошлое. Появляются элементы шеринговой экономики, тот же самый блокчейн и биткоин.

Пожалуй, я соглашусь с высказыванием господина Грефа о трансформации банка в IT-компанию, которое содержит в себе ключевой ответ на ваш вопрос. Сейчас мы должны становиться все более и более технологичными: технологичные компании становятся конкурентами традиционного банка. Хотя на Западе, исторически опережающем нас в развитии банковской системы, банк все-таки является скорее классическим расчетным учреждением. Остальными функциями, которые в России зачастую возложены на банк, занимаются специализированные организации: инвестиционные компании, брокерские и риелторские агентства и так далее. Движение вперед в развитых экономиках неизбежно сопряжено с качественным развитием технологической платформы.

Простой пример: в этом году помимо блокчейн-акселератора мы создали масштабный проект в области исламских финансов — Центр партнерского банкинга. В этом проекте мы столкнулись с очевидной проблемой: развиваться и быть успешным этот Центр может только в том случае, если имеет доступ к рынкам и предпринимателям. В России, если говорить об этической стороне вопроса, этот рынок ограничен примерно двадцатью миллионами населения, которые придерживаются определенных правил, связанных с духовной жизнью.

Если говорить о масштабировании этого проекта, аудитория здесь не очень большая. Мы поняли, что нужно выходить за пределы России, учиться оказывать такого рода услуги — в первую очередь в странах Организации исламского сотрудничества. Мы хотим развиваться на федеральном уровне, увеличивать свое присутствие и на территории СНГ. По возможности, по мере урегулирования политической ситуации, возвращаться к работе на западных рынках.

Подступаться к таким задачам без технологий невозможно, это необходимое условие. Люди, которые работают в банке, как правило, процессо-ориентированы, в отличие от той среды, которая может быть увлечена какими-то проектными инициативами и в большей степени нацелена на результат. Собственно говоря, это предприниматели, в том числе из IT-среды. У таких людей другая логика: собрались, наметили проект, задались целью, сделали, закончили проект, перешли к следующему. Традиционный банкинг работает несколько не так: это постоянные процессы расчетов, процессы, которые протекают в банке равномерно и, желательно, без каких-либо отклонений.

Сейчас общество находится на этапе, когда инновации уже перешли из стадии чего-то интересного и необычного в объективную необходимую реальность. Поэтому мы приняли решение «выращивать» культуру таких предпринимательских проектов, при этом используя наш Банк как некую площадку для тестирования. Татфондбанком накоплен огромный практический опыт по реализации инновационных проектов, в том числе это Центр партнерского банкинга и InspiRUSSIA — совместный проект Банка и венчурного фонда Life.SREDA. Сейчас у клиентов Банка формируется потребность в более технологичных, безопасных, удобных и доступных финансовых продуктах, так что мы здесь развиваем взаимовыгодное сотрудничество. Для стартапов Татфондбанк выступает в качестве инфраструктурного партнера, предлагая свою технологическую площадку; мы же взамен получаем новые идеи и проекты для внедрения их на практике. Почему именно Life.SREDA? Скажем так, во многом мы близки во взглядах на такого рода проекты. Венчурный фонд Life.SREDA — один из лидеров в этой сфере.

— Ваши планы транслировать на глобальном уровне свои услуги, сервисы связаны в том числе с сотрудничеством с этими командами?

— Да, конечно, у команды Life.SREDA накоплен гигантский опыт международного сотрудничества, это и Сингапур, и вся Юго-Восточная Азия, и транснациональные корпорации, такие как Microsoft. Сингапур — это вообще уникальный случай — маленькая страна, которая в экономическом смысле превратилась в цветущий сад, в том числе, обратите внимание, благодаря технологиям.

Основной проект Life.SREDA — это InspirAsia, такой же блокчейн-акселератор, как наша InspiRUSSIA, который базируется в Сингапуре. Сингапурский регулятор выделяет для банков отдельные подразделения, которые курируют финтех-проекты, поэтому опыт, накопленный командой Life.SREDA, чрезвычайно для нас интересен. Вы наверняка слышали, что и российский Центробанк сейчас идет по пути создания sandbox — «песочниц», в которых будут обеспечиваться условия для развития инновационных проектов, схожих с некоторыми проектами наших резидентов.

Я сам являюсь членом рабочей группы при Центробанке по партнерскому банкингу, это тоже своего рода sandbox, деятельность которого касается альтернативных моделей банковской деятельности, но в ближайшее время получит развитие как технологическая площадка для данного проекта. Это очень интересная триада: регулятор, коммерческий банк и финтех-лаборатория. Я считаю, что это та модель, которая современному финансовому сектору в России очень нужна. Без определенных коммуникаций в этой триаде, наверное, уже невозможно быть конкурентными в мире. Без равноправного диалога, который, кстати, очень успешно развивается, в том числе на Форуме Finopolis.

— К слову сказать, у регулятора тоже есть рабочая группа по блокчейну, идут какие-то эксперименты. Ваш проект, инициативы по акселерации проходят согласованно с этой работой или вы существуете автономно?

— Мы действуем абсолютно автономно. Собственно говоря, блокчейн — это лишь один из вариантов развития событий. Наше партнерство с венчурным фондом Life.SREDA — это финтех-площадка. То есть мы «выращиваем» интересные проекты для того, чтобы пилотировать их на базе Банка. Недавно у нас прошел хакатон, где призерами стали три проекта. Эти проекты могут быть интересны регулятору с точки зрения противодействия легализации незаконных доходов; собственно говоря, элементы шеринговой экономики тем и ценны, что лишены коррупционной, «теневой» составляющей. Однако мы понимаем, что, как только дойдем до каких-то серьезных проектов в области, в том числе связанныхс блокчейном, нам неизбежно понадобится поддержка регулятора.

Мы также ищем себя в поле цифрового банкинга и хотим добиться от акселератора появления некоторой площадки — финансового маркетплейса, который объединит на одной финтех-платформе большое количество сервисов нашей банковской группы. Например, когда клиент в зависимости от своего сегмента получает со своей стороны такой вид финансовой витрины, которая будет ему наиболее интересна. Для этого проекта уже нужны навыки и big data, создание каких-то электронных площадок, это мы и хотим развивать в партнерстве с VFLife.SREDA. Финансовый маркетплейс для банковской группы — это тоже интересно, это второй драйвер.

Мы до сих пор говорили о наших планах в России. Один из серьезнейших вопросов отрасли, который помимо прочего сдерживает развитие за пределами страны, — это удаленная идентификация; ей даже было посвящено отдельное заседание на Форуме. Нас это очень серьезно сдерживает, и мы надеемся на развитие пилотных проектов на площадке портала Госуслуг. В Татарстане, кстати, накоплен огромный опыт предоставления электронных услуг населению, мы рассчитываем, что в недалеком будущем по примеру Евросоюза появится единое электронное удостоверение, которое позволит минимизировать физическое присутствие Банка в регионе и при этом активно продавать свои услуги через цифровые площадки.

— Вы очень хорошо рассказали, чем занимаетесь организационно, с точки зрения бизнеса. Могли бы сказать несколько слов о технологиях? Вы упомянули о создании платформы, на базе которой будут развиваться маркетплейс, партнерские сервисы. Что происходит в Банке в части IT, какие-то глобальные или скорее текущие трансформации, насколько существующая инфраструктура готова к вызовам нового времени?

— Начнем с того, что существующая база конечно же позволяет оказывать все традиционные услуги и населению, и предпринимателям. Как у любого универсального развитого банка у нас есть системы интернет-банка, мобильного банка для физических и юридических лиц. Все базовые сервисы удаленного обслуживания клиентов мы предоставляем. У нас есть определенные зоны роста: например, сейчас в Банке запущен проект «Единый портал» для физических лиц, который мы будем реализовывать совместно с нашим акселератором.

До конца года мы планируем перейти на новую платформу дистанционного банковского обслуживания для физических лиц, разрабатываем новый сайт, который станет базой для маркетплейса. Не так давно мы закончили внедрение новой площадки для юридических лиц, за первое полугодие 2017 года рассчитываем завершить бета-тестирование, получить обратную связь от клиентов. Накопим определенную статистику, поймем, где были недочеты с точки зрения технического задания и во втором полугодии 2017-го перейдем к разработке так называемого Единого портала. Фактически клиент, физическое лицо, получит единую точку входа в Банк с единым ключом и будет располагать доступом ко всей палитре наших сервисов, заходя непосредственно на сайт Банка. Это достаточно интересный проект, на мой взгляд, и на его реализацию у нас уйдет не менее 12 месяцев. В отношении юридических лиц тоже есть планы на следующий год по развитию дистанционных сервисов, но скорее в рамках текущих доработок.

— Как вы оцениваете степень диджитализации в Банке, какова на сегодняшний день вовлеченность клиентов? Замеряете ли эти показатели, какие задачи ставите себе на ближайшие годы?

— Да, конечно, замеряем. Профиль нашего клиента 35+; наши клиенты в известной степени требовательны к качеству сервиса. С одной стороны, в наших электронных сервисах нет какой-то геймификации, модных «фишек». Это наша зона роста на ближайшие годы, так или иначе, мы понимаем, что наш клиент молодеет, население сейчас активно уже с 18-20 лет, и этот пользователь по-своему требовательный. Я очень надеюсь, что наш Единый портал позволит успешно зайти и в этот, более молодой сегмент.

Интервью из-за решетки: первый зам Роберта Мусина о том, почему не признает вину, а вопрос «Где деньги?» «комментировать сложно»

Советский райсуд проявил неожиданное снисхождение к правой руке Роберта Мусина, Рамилю Насырову, и отпустил его под домашний арест, несмотря на то что следователи посчитали мужчину причастным к эпизоду о хищении Татфондбанком 3 млрд. рублей у ЦБ. Еще не зная своей судьбы, зампред правления ТФБ изложил журналистам свой взгляд на истинный размер дыры в балансе банка и заверил, что ЦБ, ФСБ и СКР провели выемку документов и убедились в том, что кредит «Нижнекамскнефтехиму» был выдан совершенно правомерно.

НА ГРАНИ СВОБОДЫ И КАМЕРЫ

Задержание первого заместителя председателя правления ПАО «Татфондбанк» (ТФБ) Рамиля Насырова стало вопросом времени после того, как по ходатайству суда 8 февраля был арестован директор «ТФБ Финанс» Тимур Вальшин , открывший серию заключения под стражу топ-менеджемента Татфондбанка и близких к нему компаний. После ареста самого председателя правления ТФБ Роберта Мусина даже возникло легкое недоумение, почему следователи не проявили интереса к его первому заместителю, в отношении которого другие задержанные давно дали показания в том смысле, что «он участвовал в принятии ключевых решений» и «утверждал инвестиционные продукты».

В суде сегодня выяснилось, что Насыров задержан по эпизоду о хищении 3,1 млрд. рублей, но обвинение ему пока не предъявлено. Напомним, по версии следствия, в августе 2016 года сотрудники ПАО «Татфондбанк» с целью получения кредита и последующего хищения денежных средств предоставили в Центробанк фиктивные сведения о наличии высоколиквидного актива, обеспеченного кредитными договорами с другими акционерными обществами. Впоследствии полученные кредитные денежные средства в размере более 3 млрд. рублей были переведены на расчетные счета аффилированных организаций ПАО «Татфондбанк». Однако в обрисованной схеме хищений да и в самих обстоятельствах падения банка по-прежнему остается слишком много вопросов, в поисках ответов на которые в перерыве судебного заседания к Насырову подошли журналисты и активист .

В процессе подготовки материала стало известно решение суда - избрать меру пресечения для Насырова в виде домашнего ареста на до 16 апреля. Подробности с заседания читайте завтра утром в репортаже «БИЗНЕС Online».

Рамиль Насыров

«Я, ПО МНЕНИЮ СЛЕДСТВИЯ, СЧАСТЛИВЫЙ ОБЛАДАТЕЛЬ 3 МИЛЛИАРДОВ РУБЛЕЙ, НО ИЗ-ЗА ГРАНИЦЫ Я ВЕРНУЛСЯ»

- Рамиль Ильгизович, расскажите пожалуйста, кто в правлении банка отвечал за «доверительное управление»?

Я могу пояснить, что деятельность дочерних и зависимых обществ я никогда не курировал.

По данным Центрального банка, дыра в балансе Татфондбанка составляет 96,7 миллиарда рублей. В уголовном деле следственного комитета есть два эпизода хищения средств: на 3,1 миллиарда рублей и на 1,7 миллиарда. Это 4,8 миллиарда рублей, а где остальные деньги?

Важно понимать, и президент Республики Татарстан в своей пресс-конференции сказал, что методы подсчета бывают разные. Когда вам говорят про 96 миллиардов рублей дыры, это мгновенный ликвидационный баланс. Когда все имущество продается с каким-то дисконтом, быстро. Для нормальной деятельности банка эта оценка, конечно, неприменима.

- Каков размер дыры в балансе банка с вашей точки зрения?

Я бы опирался на данные проверки Центробанка, но разглашать их не имею права.

- То есть данные Центробанка, озвученные на пресс-конференци и, и результат ы работы АСВ сильно отличаются?

Мне некорректно будет сравнивать их.

- Оцените, какова была реальность санации банка на тот момент, когда вы улетали в отпуск (по данным СМИ, после ареста Роберта Мусина Насыров отправился отдыхать на заграничный курорт - прим. ред. )?

Она была, и, по моим данным, к этому склонялось АСВ. Но я не могу говорить за другое учреждение. Экономическое оздоровление могло иметь место. Какие-то иные причины принятого в ЦБ решения комментировать не смогу. Как я уже говорил судье, моя задача была разработать модель финансового оздоровления совместно с командой банка, и президент республики об этом сказал, и премьер-министр говорил на своих пресс-конференциях, мы эту модель направили в Центральный банк. Почему она не была принята, мне затруднительно комментировать.

- Вы не жалеете, что в свое время приняли приглашение перейти на работу из «АК БАРС» Банка в Татфондбанк?

Конечно, доля юмора за решеткой уместна, но за 10 месяцев заработать 10 лет, наверное, не хотелось бы.

- Е сли лицензию вернут, банк сможет работать (вопрос от Дмитрия Бердникова - прим. ред. )?

Процессуально я не совсем понимаю, что значит «вернуть лицензию». В практике надзорного органа оспаривались решения об отзыве, но, к сожалению, эта практика завершалась последующим отзывом [лицензии]. Российская практика, к сожалению, не знает прецедентов, когда решение было оспорено и деятельность банка потом продолжалась хоть сколько-то длительное время. Я не юрист, но лицензия отозвана. Как только предприятие приступит к ликвидации, речь может идти о создании нового банка, о выдаче новой лицензии, но, как вы понимаете, интересы вкладчиком в этой ситуации никоим образом...

- Когда вы узнали, что по выданному Центробанком ТФБ кредиту в качестве залога выступает не кредит « Нижнекамскнефтехима» , а обязательства переброшены на «Новую нефтехимию» и «Сувар Девелопмент» (кредит ЦБ был выдан 17 сентября, а сам кредит как залог выполнения обязательств перед регулятором к тому времени существовал только на бумаге: еще 16 июля обязательства по договору ТФБ и «Нижнекамскнефтехима» были « » на принадлежащее Мусину ООО «Новая нефтехимия» и дружественное ему ООО «Сувар Девелопмент» - прим. ред. )?

Материалы были представлены команде банке 12 декабря. Более того, поручение председателя провести перевод долга пришло также 12 декабря. Важно отметить, что я ознакомился с материалами этих договоров. Отлагательные условия, предусмотренные данными договорами, так и не вступили в силу в соответствии с официальными данными отчетности.

- Почему?

Банк в декабре не нарушал нормативов Банка России. По крайней мере, нормативы не опускались ниже того уровня, который мог бы повлечь за собой вступление в силу этих дополнительных соглашений.

- Почему-то в версии следствия звучит октябрь, а не декабрь...

Мне сложно об этом говорить, у меня было всего лишь одно общение со следователем следственного комитета, и закончилось оно задержанием. Меня не приглашали ни разу, ЦБ и следственный комитет делали выемку, ФСБ. Все службы удостоверились в том, что кредит «Нижнекамскнефтехиму» был выдан совершенно правомерно, это кредит безрисковый, одному из ведущих предприятий республики. На кредитном комитете какие-либо дополнительные соглашения или соглашения о переводе долга никогда не рассматривались. Взаимодействие с ЦБ о привлечении ресурсов строится на основании соглашения [между ТФБ и ЦБ] от 2008 года. Мне сложно понять те вопросы, которые ставит передо мной следствие, в чем моя вина и умысел. По крайней мере, вы слышали, если я, по мнению следствия, счастливый обладатель 3 миллиардов рублей, коллеги, то не имело смысла возвращаться, я был в отпуске, а с 3 миллиардами рублей неплохо жить где-то за рубежом. Тем не менее я вернулся. И потом, чего уж тут, не стоит квартира, машина и кусочек земли 3 миллиарда. А любые данные о счетах проверяются на международном уровне. Будем сражаться, коллеги!

Все обязательства критичные, которые возникли у банка и мешали ему работать, возникли задолго до 2014 года. Поэтому комментировать вопрос «Где деньги?» мне сложно.

«ДЛЯ ТАКОГО ГИГАНТСКОГО БАНКА УПОЛНОМОЧЕННЫЙ БАНКА РОССИИ ЗНАЕТ ОБО ВСЕХ СДЕЛКАХ СВЫШЕ 50 МИЛЛИОНОВ РУБЛЕЙ»

- Сотрудники ЦБ должны отвечать вместе с вами за то, что произошло с банком (вопрос от Дмитрия Бердникова - прим. ред. )?

В западных странах ответственность в первую очередь несет регулятор. Говорить о том, что все произошло неожиданно и во всем виновата команда банка... Мы живем не в изоляции, банк - чрезвычайно зарегулированная структура, у нас есть АСВ, ЦБ, уполномоченный банка России. И представьте, для такого гигантского банка уполномоченный знает обо всех сделках свыше 50 миллионов рублей. Что такое 50 миллионов для банка Топ-50? Это вал информации. Он направляется не только сюда, но и в Москву. Но мне сложно сказать, будет ли ЦБ отвечать.

- Вы будете давать показания против ЦБ (вопрос от Дмитрия Бердникова - прим. ред. )?

Если у следствия будут вопросы, обязательно отвечу.

- Считаете ли вы Роберта Мусина причастным к тому, в чем сейчас обвиняют вас?

Мне сложно сказать, я видел документы, подписанные господином Мусиным, о его причастности пусть следствие делает выводы.

- Для удовлетворения требований кредиторов начнется поиск денег?

Это компетенция силовых органов.

Какие вы видите в дальнейшем возможности помочь людям вернуть деньги, вы же знаете, что от возврата денег зависит ваша судьба (вопрос от Дмитрия Бердникова - прим. ред. )?

Я не думаю, что моя личная судьба зависит от возврата денег. Если лично от меня какая-то помощь потребуется новому банку, я с удовольствием помогу.

Новыми фигурантами уголовного дела о хищении трехмиллиардного кредита Центробанка стал 34-летний Рамиль Насыров, первый зампред Татфондбанка [в котором фактически все ключевые финансовые решения принимали президент Татарстана Минниханов и премьер-министр республики Халиков - Руспрес] , и экс-гендиректор ООО «Новая нефтехимия» 52-летний Рамиль Сафин. Оба, как и Елена Леушина из «Роял Тайм Групп», проходят по делу о трех миллиардах, однако Следком роль каждого не раскрывает. Если Насырова нередко называли правой рукой Мусина, то Сафин - личность малоизвестная, а пост гендиректора основной мусинской компании занимал менее года.

Три новых фигуранта

Новыми фигурантами уголовного дела Татфондбанка стали первый зампред Татфондбанка 34-летний Рамиль Насыров и экс-гендиректор ООО «Новая нефтехимия» 52-летний Рамиль Сафин. Как сообщают источники «Реального времени», накануне они были вызваны в Следком по РТ, допрошены в качестве подозреваемых и задержаны. Как и гендиректор «Роял Тайм Групп» Елена Леушина.

В Следкоме по РТ информацию о задержании трех подозреваемых сегодня подтвердили. Напомнив, что, по предварительной версии следствия, в августе 2016 года сотрудники ПАО «Татфондбанк» с целью получения кредита и последующего хищения денежных средств предоставили в Центральный Банк России фиктивные сведения о наличии высоколиквидного актива, обеспеченного кредитными договорами с другими акционерными обществами.

Позже полученные кредитные денежные средства в размере более 3 млрд рублей были переведены на расчетные счета аффилированных организаций ПАО «Татфондбанк», - полагают в Следкоме.

Один в СИЗО, другой - на курорт?

Буквально накануне, 15 марта, Верховный суд РТ признал законным арест главы Татфондбанка Роберта Мусина . Под стражу он был заключен еще 3 марта, однако из-за праздников передача материалов дела с апелляционной жалобой в суд затянулась. При избрании меры пресечения Мусину суд поверил следствию, что причастность его к преступлению подтверждается рядом документов и показаниями свидетелей. В суде упоминался протокол допроса первого зампреда ТФБ Насырова, который заявлял следователям: о переуступке банком прав требований по кредитам и уплате процентов сторонним организациям «ранее не знал», поскольку «данные соглашения должны были рассматриваться на кредитном комитете».

Ходит слух, будто бы после ареста Мусина свидетель Рамиль Насыров улетел отдыхать на заграничный курорт, но не пробыл там и двух дней - получил привет из Следственного комитета о вызове на новый допрос. И вот сегодня, 16 марта, стало известно, что следствие не вполне поверило в версию о неосведомленности Насырова по сделке с кредитом Банка России .

Не классический финансист

В 2004 году Рамиль Насыров получил диплом юриста КНИТУ-КАИ, в 2008-м защитил кандидатскую степень в области технических наук, а в 2013-м завершил обучение по специальности «финансы и кредит» в КФУ. Куда большую зависть у белых воротничков вызывает дополнительное образование этого банкира. Насыров является знатоком международных стандартов финотчетности и дипломированным внутренним аудитором, он обучался по западным программам ACCA DipIFR (rus), The Association of Chartered Certified Accountants, CIA (Certified internal auditor), The International institute of internal auditors (IIA), Project management professional, International project management institute (PMI).

В официальной биографии первые пять лет после вуза не упоминаются. Первой значится менеджерская должность в ОАО «Ак Барс» Банке - начальник отдела методологии внутреннего контроля управления внутреннего и комплексного контроля в 2009-2014 годах. Далее Насырова повысили до уровня руководителя службы внутреннего контроля «Ак Барс» Банка, но в апреле 2015-го он покинул этот банк и ушел в «ТФБ Холдинг» директором по внутреннему аудиту. С декабря того же года стал первым зампредом правления ПАО «Татфондбанк».

На сайте ТФБ можно найти информацию, что акционером банка он не был, однако участвовал и участвует в управлении еще трех(!) банков группы ТФБ - как член совета ОАО НКБ «Радиотехбанк» (с мая 2015-го), член совета директоров ПАО «Тимер Банк» (с июня 2015-го) и председатель совета директоров ООО «Татагропромбанк» (с апреля 2016-го).

21 ноября 2016 года первый зампред ТФБ давал эксклюзивное интервью «Интерфаксу». С целью вселить уверенность во вкладчиков он говорил о доверии инвесторов, о трех дополнительных выпусках облигаций в объеме 7 млрд рублей и о задаче увеличить чистую прибыль банка по итогам 2018 года до 2,5 млрд рублей, и о сотрудничестве. 28 ноября в Казани Насыров встречался с делегацией Исламского банка развития. Позже на публичных мероприятиях замечен не был.

Экс-директор "Новой нефтехимии", сдавший бразды правления руководителю "Сувар Эстейт"

Что касается еще одного фигуранта дела - Рамиля Сафина, то о нем известно немного. Он ровесник Роберта Мусина (52 года). По делу он проходит как генеральный директор ООО «Новая нефтехимия». Однако в настоящее время он эту должность уже не занимает.

По данным портала Банки.ру, «Новая нефтехимия» сейчас находится под контролем Рамиля Сафина. Однако «Реальное время» не нашло подтверждения этой информации. Согласно данным базы «СПАРК-Интерфакс», Сафин занял этот пост лишь в мае 2016 года. Ни в каких других проектах Сафин замечен не был.

Уже 9 февраля 2017 года его сменил Айрат Фаридович Тумакаев - еще один выходец из холдинга «Сувар-Казань» (и «Ак Барс» Банка), как и Рашид Таймасов . Тумакаев параллельно занимает посты генерального директора АО «Сувар Эстейт», ООО УК «Сувар Эстейт» и руководителя ЗАО «Плаза-партнерз» (торгово-офисный центр «Suvar Plaza»). Он также является совладельцем ООО «Автопаркинг» и ООО УК «Авто-паркинг». Более того, Тумакаев до 2015 года возглавлял ООО «Роял Тайм», принадлежащее ООО «Роял Тайм Групп», и примерно до того же времени - ООО «Роял Тайм Менеджмент», где его сменил Рашид Таймасов.

Сама «Новая нефтехимия» зарегистрирована в Казани, на улице Баумана, 9а. В учредителях компании, согласно данным базы «СПАРК-Интерфакс», - кипрская «Панмир Сервисез Лимитед» (доля - 72,07%), казанское ООО «Траверз компани» (17,93%; владелец - Вадим Соловьев, бывший директор ООО «Новая Электроника»), ООО «Газовик» (9,9%; стопроцентная «дочка» Татфондбанка), ООО «АИДА-Р» (0,1%; полностью принадлежит Роберту Мусину). По данным ЦБ РФ, «Панмир Сервисез Лимитед» полностью контролируется мусинской «АИДА-Р».

В ожидании новых посадок?

В банковских кругах после ареста Мусина пошли разговоры о том, что следом «железно задержат» еще двоих. Первым называли Насырова, а вот вторым - Марата Загидуллина , председателя совета директоров банка «Советский», неудачно санированного Татфондбанком, и предправления ПАО «Татфондбанк» (с декабря 2015-го по 24 апреля 2016 года). В среде банкиров не исключают, что история санации «Советского» потянет на отдельный эпизод уголовного дела. Но решать это, разумеется, следствию.

В числе других возможных кандидатов в подозреваемые в банковской среде называют еще пятерых человек, в том числе 56-летнего экс-депутата Госсовета РТ, члена совета директоров Татфондбанка, в прошлом предправления, президента и председателя совета директоров ОАО «АИКБ «Татфондбанк» Ильдуса Мингазетдинова. Но, по слухам, недавно он переехал в Объединенные Арабские Эмираты, что может создать определенные трудности для следствия. Но опять же это лишь слухи.

Дело Татфондбанка

По информации следственных органов, Татфондбанк заключил с Центральным банком договор о предоставлении кредита на 3,1 млрд рублей. При этом в Банк России были представлены заведомо ложные сведения о наличии высоколиквидного актива - кредитов промышленным предприятиям. Однако в тот же день были заключены договоры о переуступке прав требований по этим кредитам и уплате процентов с ООО «Новая нефтехимия» (акционер Татфондбанка) на 1,8 млрд рублей и ООО «Сувар Девелопмент» (акционер «ИнтехБанка») на 2,2 мрлд рублей.

В результате действий Роберта Мусина и «неустановленных лиц», по информации следствия, Татфондбанк создал условия для получения заранее невозвратного кредита на основании недостоверных сведений о залоговом имуществе, исключающие возможность обращения за обеспечением по кредиту.

Ирина Плотникова
Дмитрий Семягин